Worin besteht der Unterschied zwischen einer Vermögensverwaltung und einer Vermögensberatung?

Bei einer Vermögensverwaltung ist der Verwalter berechtigt, den zur Verfügung gestellten Betrag nach freiem Ermessen unter Berücksichtigung der vereinbarten Anlagestrategie anzulegen, ohne für jeden einzelnen Auftrag die Weisung des Kunden einzuholen. Diese besondere Verantwortung erfordert strenge gesetzliche Qualitätskriterien, die unser Unternehmen voll erfüllt. Der Beruf des Vermögensberaters ist hingegen an keinerlei Qualitätskriterien gebunden. Kurz gesagt kann eigentlich jeder, auch ohne Kenntnisse in diesem Bereich vorzuweisen, Vermögensberater werden. Der Berater ist nur berechtigt, dem Kunden Rat zu erteilen oder Vorschläge zu machen. Der Erwerb bzw. die Veräußerung der Vermögenswerte muss jedoch vom Kunden selbst bei der jeweiligen Bank erteilt werden.


Welche Sicherheit bietet mir eine Vermögensverwaltung durch Ihr Unternehmen?

Die Erlaubnis, eine Vermögensverwaltung anzubieten, ist an strenge Qualitätskriterien geknüpft. Erteilt wird diese Erlaubnis durch die Eidgenössische Bankenkommission in Bern. Wie alle Banken ist auch eine Vermögensverwaltung dazu verpflichtet, regelmäßig Meldungen über die Geschäftsentwicklung an die SR0 zu geben, die diese wiederum an die EBK, die staatliche Aufsicht weiterleitet.

Unser Unternehmen ist Mitglied bei Polyreg (SRO) in Zürich. Dies gewährleistet unseren Kunden eine zusätzliche Sicherheit Ihrer Ansprüche aus Wertpapiergeschäften.
Die Depots/Konten lauten immer auf den Namen des Kunden. Wir bekommen von Ihnen lediglich eine Dispositionsvollmacht, die uns zum Handel mit Wertpapieren auf diesem Depot/Konto ermächtigt. Überweisungen sind nur auf ein von Ihnen anzugebendes Auszahlungskonto möglich, sämtliche Abbuchungen von Ihrem Depot sind dann ausschließlich zugunsten dieses Kontos möglich. Ihr Kapital wird also weder mit unserem Vermögen, noch mit dem Vermögen anderer Kunden vermischt.

Sie sind an keinerlei Kündigungsfristen gebunden und kommen jederzeit an Ihr Vermögen. Sie können Ihr eingesetztes Kapital reduzieren, ganz abziehen oder Ihre Anlagestrategie ändern.

Bei welcher Bank wird das Depot/Konto geführt?

Unsere Depots/Konten werden bei einer schweizer Bank geführt, was maximale Sicherheit bedeutet. (Diskretion, Verschwiegenheit, Bankgeheimnis)

Welche Kosten fallen für die Depot/Kontoführung an

Die Kosten für Depot- und Kontoführung geben wir eins zu eins weiter. Sie können die Kosten im Gebührenreglement der jeweiligen Bank ansehen.

Wie wird mein Geld investiert?

In einem Vermögensverwaltungsvertrag wird eine Anlagestrategie zwischen Kunde und der Vermögensverwaltung vereinbart. Diese ist ganz individuell nach den jeweiligen Anlagemotiven und Wünschen in fünf Abstufungen von einem "reinen Rentendepot", über ein "Wachstumsdepot" bis hin zu einem "hochspekulativen Depot" abgestuft.
Ihr Kapital wird von uns in allen Bereichen sinnvoll gestreut, die Positionen ständig überwacht und bei Bedarf wird von uns schnell und konsequent gehandelt.


Welche Anlagesumme ist notwendig?

Im Gegensatz zu den meisten Vermögensverwaltungen ist der Kunde bei unserem Unternehmen nicht an sehr hohe Mindestanlagesummen gebunden. Im Rahmen der Private Client Group beträgt die Mindestanlagesumme 0,2 Mio Euro im "individual" Depot und 0,1 Mio Euro im "Fonds" Depot. Bei Konkurenzunternehmen wird eine individuelle Verwaltung mit vergleichbarem Service oft erst ab einem Betrag von einer Million Euro angeboten.


Wie werde ich über die Entwicklung meines Geldes informiert?

Alle drei Monate erhalten Sie eine detaillierte Übersicht Ihrer Depotentwicklung. Diese Uebersicht können Sie selbstverständlich auch bei uns lagern und dann direkt mit uns besprechen. Telefonisch ist es Ihnen jederzeit möglich, die Entwicklung Ihres Depots realtime zu verfolgen.
Wir sind für unsere Kunden natürlich jederzeit ansprechbar, erläutern Ihnen gerne unsere Strategien und Transaktionen. Obwohl wir alle  Entscheidungen für Sie treffen und umsetzen, arbeitet Ihr Vermögen für Sie dennoch absolut transparent.

Sie haben den Vorteil des direkten Drahts zur Geschäftsführung. Sie sprechen direkt und ohne Umwege mit dem Personenkreis, der für Sie die Anlageentscheidungen trifft und umsetzt.

 
Was kostet mich eine Vermögensverwaltung durch Ihr Unternehmen?

Das Honorar der Vermögensverwaltung setzt sich aus der Mandats- bzw. der Advisorygebühr und der Gewinnprovision zusammen. Die Mandats- bzw. Advisorygebühren werden jeweils zum Ende eines Quartales fällig. Die Gewinnprovision wird per Ende Jahr abgerechnet, mit Stichtag der Bewertung zum 31.12. des jeweiligen Jahres.

Wir und unsere Kunden haben die selben Ziele. Wir sind an den tatsächlichen Gewinnen beteiligt, die wir für Sie erwirtschaften. Wir erheben keinen Ausgabeaufschlag. Mit diesem langfristig angelegten, partnerschaftlichen Ansatz können Sie sicher sein, dass Ihr Ziel mit unserem identisch ist: Ihr Vermögen soll sich langfristig vermehren!


Für Detailangaben zu den einzelnen Konditionen stehen wir Ihnen gerne telefonisch unter +41/62/874 04 85 oder per eMail an:

info@c-a-m.biz oder per Kontakformular zur Verfügung.
 

Wie werde ich Kunde?

Setzen Sie sich einfach telefonisch mit uns unter +41/62/874 04 85 in Verbindung oder senden Sie uns doch einfach das Kontaktformular mit allen Fragen und Wünschen. Wir vereinbaren auch gerne einen persönlichen Gesprächstermin bei Ihnen zu Hause.

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